Каким должно быть правильное управление капиталом

Что такое управление капиталом? Прежде всего, это инвестиционная консультационная служба. Она объединяет другие финансовые услуги для удовлетворения потребностей состоятельных клиентов. Это консультативный процесс, в ходе которого консультант собирает информацию о желаниях клиента и разрабатывает индивидуальную стратегию с использованием соответствующих финансовых продуктов и услуг.

Консультант по управлению капиталом или управляющий капиталом — это тип финансового советника. Он использует спектр доступных финансовых дисциплин за дополнительную плату. Среди них можем выделить:

  • финансовые и инвестиционные консультации;
  • юридическое планирование;
  • планирование имущества;
  • бухгалтерские и налоговые услуги;
  • пенсионное планирование;

Практика управления благосостоянием различается в зависимости от города и финансового учреждения.

Содержание

Каким должно быть правильное управление капиталом

Управление благосостоянием — это больше, чем просто инвестиционный совет. Оно может охватывать все стороны финансовой жизни человека. В чем состоит идея? Вместо того чтобы пытаться объединить советы и различные продукты от ряда профессионалов, состоятельные люди извлекают выгоду из целостного подхода. При этом процессе один менеджер координирует все услуги, необходимые для управления своими деньгами и планирования собственных или текущие и будущие потребности их семьи.

Что такое управление капиталом
Что такое управление капиталом

Управление капиталом основывается на определенных стратегиях. Специалист может предоставлять услуги в любом аспекте финансовой области (некоторые предпочитают специализироваться в определенных узких областях). Это может быть основано на опыте рассматриваемого управляющего активами или основной направленности бизнеса, в рамках которого он работает.

В определенных случаях консультанту по управлению капиталом может потребоваться координировать вклад внешних финансовых экспертов, а также собственных агентов клиента (поверенного, бухгалтеров и т. д.) для выработки оптимальной стратегии, приносящей пользу клиенту. Некоторые управляющие активами также предоставляют банковские услуги или консультируют по вопросам благотворительной деятельности. Советнику по управлению активами нужны состоятельные люди, но не всем состоятельным людям нужен советник по управлению активами. Эта услуга обычно подходит для богатых людей с широким спектром разнообразных потребностей.

Управление капиталом: пример

Те, кто напрямую нанимают фирму, занимающуюся управлением инвестиций, могут иметь больше знаний в области рыночной стратегии. В то время те, кто работает в крупном банке, сосредотачивают внимание на таких областях, как:

  • управление трастами;
  • доступные варианты кредитования;
  • общее планирование недвижимости;
  • варианты страхования.

Эта должность считается консультативной по своему характеру. Основное внимание уделяется предоставлению необходимых рекомендаций тем, кто пользуется услугой управления капиталом.

Бизнес-структуры управления капиталом

Менеджеры по управлению активами могут работать как часть малого бизнеса или как часть какой-то фирмы (обычно связанной с финансовой отраслью). В зависимости от бизнеса такие специалисты работают под разными названиями (включая финансового специалиста или финансового консультанта). Клиент может получать услуги от одного назначенного управляющего активами (или иметь доступ к членам определенной команды по управлению активами).

Стратегии управляющего капиталом

Менеджер по управлению активами начинает с разработки плана, который будет поддерживать и увеличивать благосостояние клиента (в зависимости от финансового положения, целей и уровня комфорта этого человека с риском). После разработки первоначального плана менеджер регулярно встречается с клиентами, чтобы:

  • обновить цели;
  • проанализировать и перебалансировать финансовый портфель;
  • выяснить, нужны ли дополнительные услуги.

Он работает с конечной целью — оставаться на службе у клиента на протяжении всей его жизни.

Что нужно для управления капиталом
Что нужно для управления капиталом

Финансовые советники

Кто же занимается управлением капиталом? Такая задача ложится на плечи специалиста по финансовому планированию и управляющего активами. Спектр работы у них схож, однако есть отличия.

Специалисты по финансовому планированию в первую очередь помогают в составлении финансового образа жизни. Этот процесс включает в себя:

  • составление бюджета;
  • планирование движения денежных средств;
  • сбережения на колледж или пенсию.

Хотя список клиентов специалиста по финансовому планированию может охватывать весь диапазон доходов, большинство из них — это люди среднего класса. У них есть острая потребность в том, чтобы зарабатывать деньги, насколько это возможно.

Управляющие активами, напротив, предоставляют услуги, необходимые в первую очередь состоятельным людям с очень большими доходами. Им предоставляют такие услуги, как:

  • планирование прироста капитала;
  • имущественное планирование;
  • управление рисками.

Ключевое различие между специалистами по финансовому планированию и управляющими активами состоит в следующем. Управляющие активами управляют буквально богатством, в то время как специалисты по финансовому планированию управляют финансами повседневных клиентов.

Обе профессии привлекают талантливых молодых специалистов в области финансов из ведущих колледжей и университетов. У каждой карьеры есть свои преимущества и недостатки. Например, вакансий по финансовому планированию больше, но работа по управлению активами обычно оплачивается лучше.

Необходимые навыки и управление капиталом

Вы можете подумать о том, чтобы стать специалистом по финансовому планированию или управляющим капиталом из-за математических навыков или умения работать в этой сфере., Навыки в области продаж гораздо важнее для дальнейшего успеха. Если Вы новичок, то вряд ли работодатель будет направлять клиентов для работы (особенно тех, кто имеет высокий доход). Итак, первая задача как финансового планировщика или менеджера по управлению активами — это нанести удар конкурентам и проявить себя. Например, показать в реалиях – что такое управление капиталом.

Если Вы не общительный человек, обычный человек и ненасытный сетевик, шансы складываются против Вас. Умение общаться с людьми — это самый важный навык почти для любого, кто занимается финансовым консультированием.

Каким должно быть правильное управление капиталом
Каким должно быть правильное управление капиталом

Помимо способности продавать, необходимо любить рынки и получать удовольствие от того, чтобы быть в курсе событий круглосуточно (независимо от того, свободны ли сейчас). Финансы развиваются более быстрыми темпами, чем когда-либо. Клиентам требуются специалисты по финансовому планированию и управляющие активами, которые энергичны и всегда опережают тенденции.

Если же выберете управление капиталом, наличие сильного естественного рынка (хотя и не является необходимостью), облегчит жизнь в первые годы карьеры. Найти богатых клиентов сложно — еще сложнее заставить их доверять Вам свое богатство (когда они Вас не знают и из-за отсутствия опыта). Управление капиталом может оказаться более прибыльным, чем финансовое планирование для кандидатов с сильными связями.