Правила инвестирования по версии лучших бизнес-экспертов
Мнения инвесторов часто разбегаются, однако с одним утверждением они все согласны — зарабатывание денег на рынке связано с твердой стратегией (основанной на наборе правил). Начинающему инвестору следует подумать на мгновение о своих первых днях в такой роли. Если он похож на многих, то вскочил в сферу финансов, не зная нюансов рынков. Стоит также узнать правила инвестирования для дальнейшей работы.
Если у вас нет своего собственного тщательно разработанного набора правил инвестирования, сейчас самое время это сделать. Лучше всего начать с того, чтобы спросить совета у людей, которые добились успеха в своей инвестиционной карьере. В этой статье описаны рекомендации самых успешных инвесторов. Если единственное правило инвестирования заключалось в том, чтобы не следовать никаким правилам, то скорее всего не увидите никаких результатов в своей работе.
Какие существуют правила инвестирования
Деннис Гартман: правила инвестирования
Деннис Гартман начал публиковать «Письмо Гартмана» в 1987 году. Это ежедневный выпуск о мировых рынках капитала. Он каждое утро доставлялся:
хедж-фондам;
брокерским фирмам;
паевым инвестиционным фондам;
и торговым фирмам по всему миру.
Гартман также является опытным трейдером и частым гостем в финансовых сетях.
«Будьте терпеливы с прибыльными сделками; ведите себя наоборот с убыточными сделками. Помните, что вполне возможно делать большие суммы, торгуя / инвестируя, если мы уверенны в себе только на 30%, пока наши убытки невелики, а наша прибыль – большая», — так утверждал финансовый специалист.
Его правило, приведенное выше, касается ряда ошибок, совершаемых молодыми инвесторами.
Во-первых, не продавайте при первых признаках прибыли; позвольте прибыльным сделкам идти.
Во-вторых, не позволяйте убыточной сделке уйти. Инвесторы, которые зарабатывают на рынках, теряют на сделке относительно немного, но не терпят потери больших денег.
Как указывает Гартман, Вам необязательно быть правым в большинстве случаев. Более важно — позволить прибыльной сделке работать и быстро выйти из убыточной. Если инвестор будет следовать этому правилу, то деньги, которые он зарабатывает на выигрышных сделках, будут намного превышать убыточные.
Уоррен Баффет: правила инвестирования
Уоррен Баффет считается самым успешным инвестором в истории. Он не только один из самых богатых людей в мире, но и человек, который пользуется финансовой поддержкой многих президентов и мировых лидеров. Когда Баффет говорит, мировые рынки двигаются в соответствии с его словами. «Лучше купить хорошую компанию по справедливой цене, чем относительно успешную компанию по низкой стоимости». Баффет также известен как плодовитый учитель. Его ежегодное письмо инвесторам в его компанию Berkshire Hathaway используется на курсах финансов в колледжах в крупнейших и самых престижных университетах.
Этот специалист дает два основных совета при оценке компании. Именно к ним стоит склоняться при инвестировании.
Во-первых, обратите внимание на качество компании. Для этого необходимо обращать внимание на баланс, следить за финансовыми показателями и доверять руководству.
Во-вторых, только после того, как Вы убедились в качестве компании, следует ставить цену.
Если предприятие не является качественным, не покупайте его только потому, что цена невысока. Компании со скидками часто приносят не самые лучшие результаты, а предприятия высокого качества часто стоят своих денег.
«Круг компетенции»
Одно из ключевых правил Баффета заключается в том, что инвесторы не должны заходить слишком далеко при покупке акций. Вместо этого им следует убедиться, что они полностью понимают, как работает бизнес. Как он зарабатывает деньги, а также будущую устойчивость бизнес-модели и прибыли. Сдлеать это стоит прежде чем покупать акции. Он назвал это правило «работой в месте, которое я называю кругом компетенции» во время ежегодного собрания Berkshire в 1999 году. В своей недавней попытке определить потенциальные будущие покупки Баффета аналитики отметили, что он предпочитает простой для понимания бизнес.
Билл Гросс: правила инвестирования
Билл Гросс — соучредитель PIMCO и управляющий фондом PIMCO Total Return Fund. Его компания является одним из крупнейших фондов облигаций в мире. Правило Гросса говорит об управлении портфелем.
«Вам действительно нравится конкретная акция? Вкладывайте в нее 10% или около того своего портфеля. Обдумывайте эту идею. Хорошие инвестиционные идеи не должны быть разнесены до бессмысленного забвения», — сообщает аналитик.
Универсальное правило, которое знает большинство молодых инвесторов, — это диверсификация (не вкладывать весь свой инвестиционный капитал в одно имя). Диверсификация — хорошее практическое правило. Оно может уменьшить прибыль, когда один из инвесторских выборов делает большой шаг, а остальные — нет. Зарабатывать деньги на рынке — означает рисковать, основываясь на различных инвесторских действиях. Всегда держите немного денег на своем счету для тех возможностей, которые требуют большего капитала. Не бойтесь действовать, если считаете, что сейчас следует инвестировать в тот или иной проект.
Правила инвестирования по версии лучших бизнес-экспертов
Принц Альвалид бин Талал: правила инвестирования
Возможно, Вы никогда не слышали о принце Алвалиде бин Талале, однако он хорошо известен в мире инвестиций. Инвестор из Саудовской Аравии, основал Kingdom Holding Company. Если у кого-то были причины для паники, так это у него. До Великой рецессии он владел 14,9% акций Citigroup по цене, намного превышающей ее цену после рецессии. Кроме того, его инвестиции в недвижимость в Индии значительно потеряли ценность после рецессии 2009 года.
«Нам тяжело, но я долгосрочный инвестор», — говорил Принц Альвалид бин Талал.
Когда другие продавали, принц Алвалид бин Талал сделал то, что делают многие из лучших инвесторов (чтобы накопить свое богатство). Он удерживал свои инвестиции в течение длительного периода времени, исключая крупные рыночные события и собирая дивиденды. Торговать акциями в краткосрочной или среднесрочной перспективе — это нормально по мнению аналитика.
Правила инвестирования по версии лучших бизнес-экспертов
Карл Икан
Карл Икан — частный инвестор и современный корпоративный рейдер, покупающий крупные доли в компаниях. Он пытается получить права голоса для увеличения акционерной стоимости. Некоторые из его активов включают:
Time Warner;
Yahoo;
Clorox;
Blockbuster Video.
«Вы учитесь в этом бизнесе. Нельзя работать с друзьями. Если хотите друга, заведите собаку». На протяжении многих лет Икан нажил себе немало врагов, но инвесторы не должны строго следовать его советам с точки зрения межличностных отношений. Есть только один совет, которому нужно следовать. Собственное исчерпывающее исследование, основанное на фактах (а не мнениях), полученных из надежных источников. Можно рассмотреть и проверить другие советы, но они не должны быть единственной причиной для траты денег.
Карлос Слим
Карлос Слим, еще один из самых богатых людей мира, владеет сотнями компаний и насчитывает более 250 000 сотрудников. Его цитата отражает образ мышления лучших инвесторов. «Я убежден, что вся бедность в Мексике и в Латинской Америке — это возможность для роста. Это возможность для инвестиций».
Они не смотрят на то, что сейчас происходит. Изучая динамику развития компании или всей экономики и то, как она взаимодействует со своими конкурентами, великие инвесторы вкладывают деньги сейчас в то, что произойдет позже. Они всегда дальновидны.
Если Вы смотрите сейчас или пытаетесь вскочить на подножку инвестиций, которые уже принесли краткосрочные выгоды, то, вероятно, упустили важный шаг. Попробуйте найти следующего крупного победителя. При этом всегда привязывайте свой портфель к великим компаниям, которые имеют долгую историю устойчивого роста.
В чем суть
Теперь, когда Вы прочитали об одном из правил каждого из инвесторов, пора стать учениками этих аналитиков и извлечь уроки из их опыта. Каждый из инвесторов известен как лидер и человек, изучающий рынки. Когда Вы начнете применять свои новые правила и обязуетесь следовать им, даже когда разум говорит «нет», то увидите, как начнет расти прибыль. Правила могут работать в долгосрочной перспективе.
Советы по инвестированию
Если хотите принять важное инвестиционное решение, лучше проконсультируйтесь со специалистом. Для этого обратитесь к финансовому работнику или к аналитику, который подскажет, как поступить.
Загрузка...
