Трастовые компании: что это такое и как они работают
Трастовые компании — это юридическое лицо, которое действует как:
фидуциар;
агент;
доверительный управляющий от имени физического или юридического лица.
Он работает в целях администрирования, управления и последующей передачи активов бенефициарной стороне. Трастовая компания выступает в качестве хранителя:
трастов;
имений;
кастодиальных соглашений;
управления активами;
передачи акций;
регистрации бенефициарного владения.
Также хранение распространяется и на другие связанные договоренности.
В трастах часто назначается человек в качестве доверенной особи. Трастовая компания также может работать в той же роли. Такое предприятие не владеет активами, которые клиенты передают ее менеджменту. Она может взять на себя определенное юридическое обязательство заботиться об активах от имени других сторон.
Трастовые компании
Трастовая компания или трастовый отдел обычно является подразделением или дочерней компанией коммерческого банка. Трасты и аналогичные механизмы, управляемые для возможной передачи, управляются для получения прибыли. Денежные средства можно вывести из активов ежегодно или при передаче бенефициарной третьей стороне.
Существует множество трастовых компаний, различающихся по размеру и количеству комиссионных. Более крупные трастовые компании предоставляют больше продуктов и услуг. Они могут не обладать индивидуальным подходом к мелким организациям. Крупные трастовые компании обычно сотрудничают с международными организациями. Эти трасты обычно взимают комиссию в зависимости от процента активов, от 0,25 до 2,0 процентов, в зависимости от размера траста.
Что предлагают трастовые компании
Трастовые компании предлагают различные услуги, включая ежедневные операционные задачи по управлению трастом. Кроме того, существует множество типов, которые могут использовать такие предприятия в качестве доверительного управляющего (например, благотворительные трасты).
Услуги по управлению капиталом — одно из наиболее распространенных применений трастовых услуг. Оно включает в себя управление инвестициями и сохранение состояния, чтобы будущие поколения клиентов имели средства, когда это необходимо.
Трастовые компании предлагают услуги по управлению активами, такие как оплата счетов, выписка чеков и другие функции.
Подобные предприятия также предлагают брокерские услуги с широким спектром инвестиций, доступных их клиентам.
Некоторые компании могут составлять финансовые планы для своих клиентов за дополнительную плату в зависимости от уровня необходимого обслуживания.
Трастовые группы также используются в вопросах имущественного планирования. Такая компания может быть оставлена в качестве правопреемника траста при отсутствии финансово ответственных членов семьи. После смерти лица, предоставившего право, трастовая компания станет новым управляющим. Она будет управлять активами в соответствии с условиями траста.
Трастовые компании также предлагают различные услуги, связанные с недвижимостью, такие как:
опекунство;
урегулирование имущественных отношений;
управление нефинансовыми активами.
Выше перечислены самые распространенные операции.
Преимущества трастовой компании
Трастовая компания нанимается в качестве доверенного лица. Это означает, что они действуют от Вашего имени, и не будут использовать Вас в своих интересах. В результате такая компания может принимать все инвестиционные решения и действовать в интересах своего клиента. Услуги по управлению инвестициями, предлагаемые трастовыми компаниями, полезны тем, кто не имеет опыта или знаний о финансовых рынках.
Кроме того, клиенты, которые не хотят или не планируют управлять своими повседневными финансами, также могут получить выгоду от использования трастовой компании. Трастовые предприятия часто являются хорошей альтернативой для предотвращения будущих семейных ссор при работе с наследством и планированием наследства. Трастовая компания может выступить в качестве нейтральной третьей стороны, если раздел имущества приведет к семейным беспорядкам.
Трастовые компании: что это такое и как они работают
Трастовые компании: кто такой попечитель?
Доверительный управляющий — это физическое или юридическое лицо, которое владеет и управляет имуществом или активами в интересах третьей стороны. Такой человек может быть назначен для самых разных целей, например:
в случае банкротства;
для благотворительности;
доверительного фонда;
для определенных типов пенсионных планов.
Доверительным управляющим доверяют принимать решения в интересах бенефициара. Они часто несут фидуциарную ответственность. Это означает, что они действуют в лучших интересах бенефициаров траста при управлении своими активами.
Как работает доверительный управляющий
Доверительный управляющий — это любое лицо или организация, которые владеют юридическим титулом на актив или группу активов для другого лица. Другое лицо называют бенефициаром. Такому управляющему предоставляется этот тип юридического титула через траст. Он представляет собой соглашение между двумя согласными сторонами.
Доверие в таком случае — это, по сути, финансовые отношения. В них лицо или сторона, владеющая активами (называемая доверительным управляющим), дает доверительному управляющему право владеть правом собственности. Оно распространяется на эти активы или собственность в пользу третьей стороны (называемой бенефициаром траста). Также траст может быть создан для:
обеспечения правовой защиты активов доверительного управляющего;
обеспечения правильного распределения активов.
Доверительному управляющему поручено следить за тем, чтобы потребности клиента были выполнены. Таким образом, доверительный управляющий несет ответственность за надлежащее управление всем имуществом и другими активами. Они принадлежат трасту (в интересах бенефициара). Конкретные обязанности доверительного управляющего уникальны для трастового соглашения и продиктованы типом активов (находящихся в доверительном управлении).
Если, например, траст состоит из различных объектов недвижимости, доверительный собственник обязан контролировать эти участки земли. Попечители также должны осуществлять финансовое управление и надзор за счетами в трасте, когда он состоит из других инвестиций (таких, как акции на брокерском счете).
Попечители обычно несут фидуциарную обязанность по отношению к клиенту, которого они контролируют. Это означает, что они должны отложить личные цели и проблемы и выполнить требования траста.
Важно
У всех попечителей есть общие правила и обязанности, независимо от специфики доверительного соглашения. Все активы должны быть подтверждены как безопасные и находящиеся под контролем доверительного управляющего. Это включает понимание потенциально уникальных условий траста и желаний бенефициаров. Любые инвестируемые активы должны считаться продуктивными для будущей выгоды бенефициаров.
Доверительные управляющие обязаны:
интерпретировать и понимать трастовое соглашение;
иметь возможность управлять распределением любых трастовых активов (между соответствующими сторонами или бенефициарами).
Что предлагают трастовые компании
Например, может быть учрежден траст для предоставления денег на образование внукам доверительного управляющего. Доверенному лицу будет поручено соблюдать особенности доверительного соглашения. Оно может включать в себя конкретные расходы, которые оплачивают деньгами доверительного управления (такие как обучение и книги). Доверительные управляющие также обязаны подготавливать любые записи от имени траста, (включая финансовые отчеты и налоговые декларации).
Финансовые специалисты прогнозируют, что попечители будут регулярно общаться с бенефициарами и держать их в курсе связанных счетов и налогов. Все доверительные управляющие считаются лицами, принимающими решения по всем вопросам траста. Они принимают эти решения на основе положений, изложенных в трастовом соглашении. Доверенные лица должны решить все вопросы, которые могут возникнуть у бенефициаров до принятия решения. Трастовые компании работают только с теми клиентами, в которых они уверенны. Сотрудничество должно приносить выгоду обеим сторонам.
Загрузка...
