Что нужно знать начинающему инвестору в фондовую биржу
Если у вас нет опыта самостоятельных инвестиций, начало может быть довольно пугающим. Может быть трудно определить, сколько ваших денег должно быть в акциях, какие типы акций вы должны искать или каких распространенных «ошибок новичка» вам следует избегать. Вот 10 вещей, которые нужно знать начинающему инвестору, готовясь купить свои первые акции.
Не существует установленного правила. Но, по мере того, как вы становитесь старше и приближаетесь к выходу на пенсию, вам следует уменьшить свою склонность к акциям, чтобы сохранить свой капитал. Есть одно правило. Возьмите свой возраст и вычтите его из 110, чтобы найти процентную долю вашего портфеля. Если вам 35 лет, то при вычете возраста из 110 получится 75%. Это примерно та часть портфеля, которую следует инвестировать в акции. Скорректируйте ее в зависимости от вашего стремления к риску.
Паевые фонды против отдельных акций
Паевой фонд позволяет вам инвестировать во многие акции, покупая одну инвестицию. Например, в банке ВТБ фонд потребительского сектора включает покупку акций сразу 5 крупных компаний.
Паевые фонды могут стать отличным инструментом для диверсификации вашего портфеля и снижения рисков. В конце концов, если ваши деньги распределены по сотням акций и одна из них рухнула, влияние на ваш общий портфель будет минимальным.
Сколько разных акций купить начинающему инвестору
Если вы хотите покупать отдельные акции, я предлагаю купить как минимум 15 различных акций. Их нужно выбирать в нескольких отраслях, чтобы правильно диверсифицировать свой портфель. Однако, это может быть непрактично, когда вы только начинаете.
Альтернативой покупке большого количества отдельных акций является инвестирование большей части ваших денег в паевые фонды, вместе с покупкой одной или двух акций отдельно. Это заставит вас подумать над выбором при инвестировании, но в то же время позволяет получить некоторый опыт оценки акций.
С дивидендами или без них
Многие акции предпочитают распределять свою прибыль среди акционеров в форме дивидендов, в то время как другие предпочитают использовать свою прибыль для реинвестирования в рост компании.
В целом (но не всегда) дивидендные акции имеют тенденцию быть менее волатильными и более защищенными, чем недивидендные акции. Важно отметить, что только то, что компания платит высокие дивиденды, не обязательно означает, что это более выгодные инвестиции.
За последние 80 лет дивиденды составляли 44% от общей доходности индекса S & P 500, и реинвестирование дивидендов может быть чрезвычайно мощным инструментом для создания капитала.
История дивидендов сбербанка за несколько лет
Какую прибыль вы можете ожидать
Я бы посоветовал новым инвесторам взглянуть на рынки в долгосрочной перспективе. В любой год рынок может получить или потерять значительную часть своей стоимости. Тем не менее, в течение длительных периодов времени рынки удивительно последовательны.
За последние 25 лет S & P 500 приносил среднегодовую совокупную доходность не менее 9,28%. Поэтому справедливо ожидать такого уровня доходности в долгосрочной перспективе. Даже если на любом более коротком отрезке он может значительно варьироваться.
Покупайте только то, что знаете
Одно инвестиционное правило, которое я никогда не нарушаю, состоит в том, что, если я не могу четко объяснить, что компания делает в одном или двух предложениях, я не буду в нее инвестировать. Например, я действительно не понимаю большинство биотехнологических компаний (да и не пытался), поэтому я не собираюсь инвестировать в их акции.
С другой стороны, бизнес-модели крупнейших мировых фондовых компаний, таких как Realty Income, FedEx и Google, довольно просты. Важно инвестировать только в те предприятия, которые вам легко понять, особенно когда вы только начинаете.
Остерегайтесь красных флагов
При выборе акций нужно следить за несколькими красными флагами. Просто чтобы назвать несколько, начинающие инвесторы должны избегать следующих типов акций:
компании, которые не получают никакой прибыли;
акции, цены на которые, кажется, всегда падают (посмотрите на трех- или пятилетний график);
компании или их руководители, которые находятся под следствием;
компании с большим количеством долгов;
акции с недавним сокращением дивидендов, или нестабильной историей дивидендов.
Нужно знать, насколько волатильны ваши акции
Прежде чем купить акцию, нужно узнать, насколько изменчивой она может быть. Это можно определить, посмотрев на ее бета-коэффициент (он есть практически в любой котировке акций). Бета-коэффициент акций, по сути, сравнивает её волатильность с общей волатильностью рынка. Если бета меньше единицы, можно ожидать, что акция будет меньше реагировать на колебания рынка. А если она больше единицы, акции будут более изменчивы.
Например, если бета-коэффициент акции составляет 2,0, а индекс РТС падает на 5%, можно ожидать, что цена акции упадет на 10%.
Волатильность акций в течение нескольких лет
История имеет тенденцию повторяться
Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, есть некоторые исторические закономерности, которые имеют тенденцию к продолжению. В частности, акции с историей прибыльности и стабильным ростом прибыли, как правило, более стабильны. А акции с сильной историей увеличения дивидендов, скорее всего, увеличат свои дивиденды в будущем.
Сделайте небольшое исследование и сравните историческое поведение акций, которые вы рассматриваете.
Ошибки начинающего инвестора, которые нужно избежать
Наконец, есть несколько опасных ловушек, которые инвесторы-новички должны избегать. Это не полный список, но он является одним из самых дорогих:
Покупка копеечных акций. Избегайте «копеечных акций», которые я определяю как любую акцию, торгующуюся менее чем за 300 рублей (примерно $5). Конечно, есть исключения, но для новичков, вероятно, стоит их избегать.
Покупка акций по «слухам». Никогда не покупайте акции, потому что они «что-то делают». Всегда проводите тщательное исследование и принимайте обоснованное решение с учетом долгосрочной перспективы .
Использование маржи. Есть несколько веских причин использовать маржу (заемные деньги), но новички не должны ее применять. Маржинальное инвестирование может увеличить ваши доходы, но также может увеличить ваши убытки.
Никогда не переставай учиться
Как опытный инвестор, один из самых ценных уроков, которые я усвоил, заключается в том, что я никогда не узнаю все об инвестировании. Самое разумное, что вы можете сделать, — это постоянно получать информацию о том, как работают рынки, как оценивать акции и другие темы для инвестирования. Если вы сделаете это, ваши инвестиционные навыки будут расти со временем, как и ваш портфель.
В статье описаны только основы того, что нужно знать начинающему инвестору. Ваша задача — продолжать учиться!
Загрузка...
