Стратегия достижения финансовых целей базируется и на рыночных отношениях между конкурентами.Создание эффективной торговой стратегии требует четкого представления о финансовых целях. Этот план должен включать в себя:
знание терпимости к риску;
определение краткосрочных и долгосрочных финансовых потребностей;
понимание того, как торговля может повысить ценность портфеля.
Независимо от того, начинает ли клиент работать или хочет оптимизировать существующую стратегию, следует потратить некоторое время на анализ этих факторов. Далее необходимо определить оптимальный подход, который станет наиболее подходящим для конкретной ситуации.
Стратегия достижения финансовых целей — это метод покупок и продаж на рынках, основанный на заранее определенных правилах. Они используются для принятия торговых решений. Одной из самых популярных стратегий является количественной торговли. Она похожа на техническую торговлю в том, что использует информацию, относящуюся к акциям (для принятия решения о покупке или продаже).
Стратегия достижения финансовых целей
Однако факторы, которые учитываются при принятии решения о покупке или продаже ценной бумаги, берутся во внимание больше по сравнению с техническим анализом. Стратегия достижения финансовых целей используется, чтобы избежать поведенческих финансовых предубеждений и обеспечить стабильные результаты.
Например, трейдеры соблюдают правила и определяют, когда выходить из сделки. Торговые стратегии могут быть подвергнуты стресс-тестированию в различных рыночных условиях для оценки согласованности.
Понимание стратегиидостижения финансовых целей
Стратегия достижения финансовых целей включает в себя хорошо продуманный план инвестирования и торговли. В нем указываются:
цели инвестирования;
устойчивость к риску;
временной горизонт;
налоговые последствия.
Изначально следует изучить возможные «за» и «против», а затем придерживаться продуманной стратегии. Планирование торговли включает в себя разработку различных методов. В них входит покупка или продажа:
акций;
облигаций;
всевозможных инвестиций.
Стратегия может распространяться на более сложные сделки, такие как опционы или фьючерсы. Размещение сделок означает работу с брокером или дилером, а также определение торговых расходов, включая:
спреды;
комиссии и сборы;
управление ими.
После выполнения торговые позиции отслеживаются и управляются, включая их корректировку или закрытие по мере необходимости. Оцениваются риск и доходность, а также влияние сделок на портфель. Долгосрочные налоговые результаты торговли являются важным фактором и могут включать в себя стратегии сбора прибыли или убытков от налогов (чтобы компенсировать прибыль убытками).
Что такое стратегия достижения финансовых целей
Стратегия достижения финансовых целей и ее разработка
Есть много типов торговых стратегий. Чаще всего они основаны на технических либо на фундаментальных принципах. Общей чертой является то, что они полагаются на поддающуюся количественной оценке информацию. Точность данных необходимо регулярно проверять. Технические торговые стратегии полагаются на технические индикаторы для генерации торговых сигналов.
Технические трейдеры полагают, что вся информация о ценных бумагах содержится в их цене и может варьироваться. Фундаментальные торговые стратегии учитывают различные факторы. Например, у инвестора может быть набор критериев отбора для создания списка возможностей. Эти критерии разработаны на основе анализа таких факторов, как рост доходов и прибыльность.
Оценка готовности к риску при составлении стратегии
Применительно к торговле часто обсуждается готовность к риску. Этот фактор является ключевым при определении наилучшего типа стратегии. Готовность к риску, вероятно, будет меняться на протяжении всего времени ведения бизнеса. Именно поэтому крайне важно регулярно переоценивать устойчивость к риску (особенно когда сталкиваетесь с финансовыми изменениями или изменениями образа жизни).
Оценка готовности к риску на основе времени — один из популярных подходов, который может помочь определить как текущие, так и долгосрочные стратегии. Если у клиента более длительный инвестиционный горизонт, то он является более устойчивым к высокому уровню риска. В таком случае рекомендовано искать торговые возможности в периоды волатильности. Если у Вас более короткий инвестиционный горизонт, то лучше всего использовать классы активов с более низким уровнем риска. Они могут помочь диверсифицировать портфель, сохраняя при этом общий риск.
Рисковый капитал — еще один важный фактор, который следует оценивать еще чаще. Если клиент является новичком в торговле, ограничение рискового капитала до 10% от общего портфеля может минимизировать подверженность риску при создании своего портфеля. Если клиент — активный и опытный трейдер, то может выделить 25% или более своего портфеля на инвестиции с более высоким риском. Финансовые эксперты рекомендуют делать это медленно, чтобы застраховаться от:
потерь;
волатильности рынка;
Есть вероятность появления и других рисков.
Стратегия достижения финансовых целей и ее разработка
Выбор подходящих торговых продуктов
Клиент может быть заинтересован в торговле:
опционами;
фьючерсами;
другими ценными бумагами.
Независимо от того, заинтересован ли он в торговле, понимание ценности, которую они могут добавить портфелю, является важной частью разработки сбалансированной торговой стратегии. По своей структуре опционы сложны и несут определенный уровень риска. Также они могут предложить меньшие первоначальные инвестиции, чем торговля акциями.
С другой стороны, фьючерсы обычно несут более высокий уровень риска и, следовательно, требуют еще более точной стратегии достижения финансовых целей. Несмотря на риски, фьючерсы также могут предложить:
повышенную ликвидность;
доступ к широкому спектру финансовых инструментов (включая акции, валюты и сырьевые товары).
При хорошо реализованной стратегии они компенсируют риск для других частей портфеля и служат способом хеджирования от рыночных колебаний.
Если клиент — опытный трейдер, то он быстро выбирает торговую стратегию, которая соответствует рыночным перспективам и торговой цели. Определение правильной комбинации опционов, фьючерсов и других финансовых инструментов может помочь оптимизировать портфель и повысить доходность. По мере изменения рыночных условий, особенно в периоды значительной волатильности, частая корректировка позиции поможет ограничить убытки и защититься от рисков.
Важно
Разработка эффективной торговой стратегии требует твердого понимания обстоятельств и общих целей. Стратегия достижения финансовых целей — это не решение типа «установил и забыл». Для того, чтобы разработать такую торговую стратегию, которая повысит ценность портфеля и приведет к солидной доходности, необходимо часто переоценивать свою стратегию. Следует адаптировать ее с учетом индивидуальной устойчивости к риску, рыночных условий и финансовых потребностей. Также учитывается наличие стратегий у конкурентов.
Загрузка...
