Биржевые фонды или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги
Антон часто инвестирует деньги в ценные бумаги. Обычно он покупает акции отечественных компаний и государственные облигации. Но мужчина решил попробовать вложиться в иностранные ценные бумаги, чтобы получить ещё большею прибыль. Но есть одно «но». Антон не знает, какие ценные бумаги лучше покупать и как вообще происходит покупка иностранных акций. Мужчина прочитал, что существует специальная платформа, благодаря которой продавец ценных бумаг встречается с покупателем. Она называется биржевой фонд. Рассмотрим, что такое биржевые фонды и принесут ли они прибыль инвестору.
Обязательно ли использовать биржевые фонды для покупки иностранных ценных бумаг? Есть ли другие варианты?
Купить права на владения определённой частью иностранного предприятия можно через отечественного брокера или человека, работающим доверительным лицом. Но такой способ имеет много недостатков.
Биржевые фонды
Благодаря посредничеству брокеров или доверительных лиц вы можете инвестировать денежные средства исключительно в бумаги американских компаний. Такими эмитентами занимается SPB.
Ценные бумаги иностранных предприятий отличаются своим ценовым сегментом. Они не дешёвые. К примеру, одна акция Tesla стоит порядка 400 долларов, а акцию Google можно приобрести за 1600 долларов. Если пользоваться услугами брокеров, то они будут собирать портфель бумаг. А это обойдётся в кругленькую сумму.
Даже если вы купите целый портфель акций иностранных предприятий, вам понадобится помощь в его обслуживании. Ведь управлять портфелем достаточно сложно. Нужно постоянно анализировать ситуацию на рынках, следить за положением компаний на биржах. В том случае, если вашими инвестициями будет руководить другой человек (управляющий) вам придётся платить ему комиссионные. А это около трёх, а иногда и пяти процентов от размера инвестиционных вложений.
Эти недостатки можно устранить, пользуясь биржевыми фондами. Именно там размещены уже готовые портфели или отдельные акции. Вы сможете даже купить пай биржи.
Такие фонды основали иностранные компании, которые занимались инвестициями. Они изначально назывались ETF.
Сегодня ETF являются участниками Московской фондовой биржи. Они представляют бумаги предприятий таких стран как Америка, Япония, Китай и т.д. Некоторые ETF торгуют ещё и российскими ценными бумагами, которые котируются для продажи за границей. Их также можно приобрести и отечественным покупателям, только цена их стартует в евро и долларах. Кроме того, есть биржи, представляющие бумаги целых государств.
С начала 2018 крупные отечественные компании организовали свои биржевые фонды. Так называемые БПИФы. Там также размещены портфели с любыми фининструментами.
Биржевые фонды: что это?
Само название «биржевой фонд» уже определяет сущность этого понятия. То есть потенциальный инвестор может приобрести или же продать другому участнику рынка пай этого фонда на биржевой площадке. Также стоит отметить, что цена прав собственности на пай привязывается к определённому индексу, который действует в рамках биржи.
Биржевые фонды: преимущества и недостатки
Как определить этот индекс? На бирже это значение вычисляется значимостью бумаг лидирующих компаний на рынке. К примеру американский индекс биржи составляет около 500 пунктов. Этот индекс показывает, как меняется в зависимости от ситуаций на рынке общая стоимость акций крупнейших американских корпораций. Отечественный индекс называется IMOEX. Он показывает общее изменение стоимости акций крупный компаний России.
Биржевые фонды: преимущества
Выбирая биржи, вы автоматически становитесь её участником и получаете доступ к финансовым инструментам мировых лидирующих корпораций и ТНК. При этом вы можете продолжать использовать льготы от ФНС.
Схема инвестирования настолько простая в использовании, что вы можете не платить брокерам или управляющим лицам для покупки того или иного фининструмента. Даже начинающий инвестор может разобраться в этом вопросе.
Инвестирование на бирже не требует огромных вложений. Как принято, стартовая цена одного пая начинается от пятисот руб.
В том случае, если вы будете инвестировать в иностранные портфели, вы сможете диверсифицировать свои риски от изменения валютных курсов. То есть инвестирую в долларовые акции, вы страхуете себя от снижения курса рубля. А если у вас есть и отечественные бумаги, тогда валютные портфели помогут перекрыть убытки, если курс рубля будет падать.
Нет коррупционных схем. Вся структура настолько ясна и прозрачна, что вы с лёгкостью сможете понять специфику её работы. К тому же каждый участник рынка может проверить биржевой фонд, когда захочет. Все данные есть в свободном доступе.
Фонды отличаются достаточно высокой ликвидностью.
Биржевые фонды: недостатки
Инвестируя в фонды, вы не получаете стопроцентной гарантии прибыли ,поскольку акции постоянно переоцениваются. К примеру, вы купили акции по одной цене, а когда пришло время получать прибыль её стоимость резко снизилась – вы оказались в минусе. Когда дело касается паёв самой биржи, то их цена также переоценивается. Она сравнивается с ценой золота. Если цена на этот драгоценный металл падает, тогда стоимость паёв снижается на столько же. Если паи привязываются к иностранным валютам, тогда переоценка рассчитывается, как соотношение валютных курсов.
На российском рынке БПИФы и ETF ещё не пользуются такой популярностью, как заграницей, поэтому и выбор финансовых инструментов, в которые можно вложится, невелик.
Биржевые фонды или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги
Несмотря на некоторые недостатки биржевых фондов, они являются достаточно эффективным способом инвестирования в заграничные активы. Это поможет диверсифицировать риски, связанные со скачками валютных курсов. Но рекомендуется не вкладывать все деньги только в фонды, а разнообразить свой инвестиционный портфель разными финансовыми инструментами, ведь спрогнозировать значения индекса фонда очень сложно и нет никаких гарантий стопроцентной прибыли.
Загрузка...
